XMTradingの本人確認とは
XMTradingでは、金融ライセンスを保持する国際的な証券会社として、全ての顧客に対して厳格な本人確認（KYC: Know Your Customer）を求めております。これは、マネーロンダリング防止（AML）や不正利用防止の観点から不可欠であり、口座開設後の取引開始や出金手続きに必須のプロセスです。身分証明書を提出しなければ、入出金が制限されるほか、取引そのものが停止される場合もございます。
必要となる身分証明書の種類
XMTradingで承認される身分証明書は、公的機関が発行した顔写真付きのものが基本となります。代表的な書類には以下が含まれます。
- パスポート
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- 住民基本台帳カード（顔写真付き）
いずれも有効期限内であり、本人の顔写真が鮮明に確認できることが条件です。加えて、住所確認書類として公共料金の請求書や銀行取引明細書が求められる場合もあります。
提出手順の流れ
- XMTradingの会員ページにログイン
- 「口座の有効化」または「本人確認書類のアップロード」メニューを選択
- 身分証明書の表面と裏面をカラーでスキャンまたは撮影
- JPEGまたはPDF形式でアップロード
- 必要に応じて住所確認書類も提出
提出後、通常は1〜3営業日以内に承認が行われ、完了次第メールで通知が届きます。
身分証明書の撮影ポイント
書類を提出する際は以下の点に注意してください。
- 書類全体が写っていること
- 文字や顔写真が鮮明であること
- フラッシュによる反射や影がないこと
- 加工や修正を行わないこと
不鮮明な画像や一部が切れている画像を提出すると、承認が遅延または拒否される原因となります。
承認が遅れる主な理由
XMTradingで身分証明書が承認されないケースは以下の通りです。
- 有効期限切れの書類を提出している
- 提出書類と登録情報の不一致
- 白黒コピーや画質の粗い写真
- 第三者名義の書類
このような場合は再提出が求められ、取引開始までの時間が延びるため注意が必要です。
法人口座における身分証明書
個人口座とは別に法人口座を開設する際には、法人登記簿謄本や代表者の身分証明書、さらに株主構成を示す書類が必要となります。法人口座は審査が厳格であるため、十分な準備が不可欠です。
出金時に求められる確認
口座開設時に承認を受けていても、大きな金額を出金する場合や資金移動が複雑な場合には、再度身分証明書や追加書類の提出を求められることがあります。これは金融機関の規制遵守のためであり、取引の透明性を確保する重要な措置です。
XMTradingが本人確認を重視する理由
- 国際的な規制遵守：キプロス証券取引委員会（CySEC）やその他金融当局の規定に基づく
- 資金の安全性確保：不正アクセスや不正送金を防止
- 顧客保護：なりすまし口座の開設を防ぎ、トラブルを未然に防止
顧客にとっても、身分証明書の提出は資産を守る大切なプロセスであるといえます。
まとめ
XMTradingでの身分証明書提出は、口座開設後に必ず行うべき手続きであり、これを完了させなければ入出金や取引は制限されます。パスポートや運転免許証などの顔写真付き書類を鮮明に撮影し、住所確認書類と併せてアップロードすることが求められます。承認が遅れる原因を避け、スムーズに手続きを完了させることで、安全かつ安心して取引を始められる環境が整います。